5 Fundos Imobiliários para Analisar: Guia Completo para 2025

Investir em fundos imobiliários (FII) tem se tornado uma das escolhas mais estratégicas para quem deseja diversificar o portfólio e conquistar uma renda passiva de forma consistente. A popularidade desse tipo de investimento cresce a cada ano, principalmente pelo seu potencial de geração de rendimento mensal, aliado à possibilidade de proteger o patrimônio contra a inflação. Além disso, a flexibilidade e a liquidez oferecidas pelos FIIs se tornam vantagens significativas para o investidor.

No entanto, para alcançar o sucesso nos fundos imobiliários, é essencial que o investidor compreenda como funcionam esses ativos, suas vantagens e quais são os melhores fundos para apostar. Portanto, neste artigo, vamos detalhar cinco fundos imobiliários que merecem atenção, com uma análise cuidadosa de suas características e dados financeiros. Ao final da leitura, você terá um entendimento completo sobre esses fundos e poderá tomar decisões mais informadas para suas escolhas de investimentos imobiliários.

Entendendo os Fundos Imobiliários (FIIs)

Antes de conhecer as opções, é importante entender o que são fundos imobiliários. Esses fundos funcionam como uma espécie de “piscina de recursos”, onde investidores aplicam seu dinheiro para que ele seja destinado ao mercado imobiliário, seja para a compra de imóveis físicos ou para a aplicação em títulos ligados ao setor.

A principal vantagem dos fundos imobiliários é a possibilidade de obter renda mensal sem a necessidade de comprar um imóvel diretamente. Além disso, ao optar por um FII, o investidor pode diversificar sua carteira, protegendo-se de possíveis quedas nos preços de imóveis e garantindo uma liquidez superior à de ativos imobiliários físicos.

Com um mercado de FIIs em constante evolução, é necessário estar atento às melhores opções de investimento, especialmente aquelas que oferecem um bom equilíbrio entre rentabilidade e risco. Dessa forma, para ajudá-lo a tomar decisões acertadas, preparamos uma lista com 5 fundos imobiliários que você deve considerar para 2025.

1. MXRF11: O Maior FII do Mercado

O MXRF11 é, sem dúvida, um dos fundos imobiliários mais conhecidos e consolidados do mercado brasileiro. Fundado em 2011, esse fundo já possui mais de 560 mil cotistas, sendo considerado o maior fundo imobiliário em número de investidores. Com uma média de 20 a 30 mil novos investidores por mês, o MXRF11 é um exemplo claro de como os FIIs podem atrair capital de forma rápida e eficaz.

Com um patrimônio líquido de R$ 2,3 bilhões, o MXRF11 se destaca pela sua liquidez, com mais de 640 mil negociações diárias. Seu preço atual está em torno de R$ 10,05 por cota, com um valor patrimonial de aproximadamente R$ 10,19, o que resulta em uma relação Price-to-Book (P/B) de 0,98, indicativo de que o fundo está sendo negociado a um valor abaixo do seu patrimônio real.

Ademais, o MXRF11 é um fundo híbrido, com uma carteira diversificada que inclui CRIs (Certificados de Recebíveis Imobiliários), ações de empresas imobiliárias e outros fundos imobiliários. Essa diversificação oferece uma proteção contra as variações do mercado e permite que o fundo apresente rentabilidade estável ao longo do tempo.

Vantagens do MXRF11:

• Alta liquidez e forte demanda por cotas.
• Diversificação de ativos, como CRI, ações e fundos imobiliários.
• Rentabilidade consistente e atrativa para investidores.

2. VGHF11: Um FII com Potencial de Crescimento

Outro fundo que merece destaque é o VGHF11, um FII híbrido que investe em uma vasta gama de ativos, incluindo ações, outros fundos imobiliários e títulos financeiros. Embora possua apenas cerca de 100 mil cotistas, o VGHF11 tem mostrado um crescimento considerável em termos de patrimônio e cotistas nos últimos meses.

Atualmente, o fundo está negociado a R$ 9,84, com um valor patrimonial de R$ 9,26, resultando em uma relação P/B de 1,06. Com um patrimônio líquido de R$ 674 milhões, o VGHF11 representa uma opção interessante para quem busca um FII com maior potencial de valorização e diversificação.

Portanto, se você está buscando um fundo que combine gestão ativa com diversificação em diferentes ativos, o VGHF11 pode ser uma excelente escolha. Além disso, sua estratégia de investimento visa equilibrar os riscos e maximizar os retornos.

Vantagens do VGHF11:

• Diversificação entre fundos imobiliários, ações e títulos.
• Potencial de valorização no longo prazo.
• Rentabilidade atrativa com gestão ativa.

3. VSLH11: Foco em CRI e Setor Corporativo

Lançado em 2021, o VSLH11 é um FII com foco na aquisição de CRI (Certificados de Recebíveis Imobiliários) e no setor corporativo. Este fundo tem uma estratégia voltada para multipropriedade, shopping centers e outros ativos do segmento corporativo, oferecendo uma excelente liquidez no mercado.

Com um valor de cota de R$ 8,93 e um valor patrimonial de R$ 10,45, o VSLH11 apresenta uma relação P/B de 0,85, o que significa que o fundo está sendo negociado abaixo do seu valor real. Isso pode representar uma boa oportunidade para investidores que buscam preços mais baixos para entrada no mercado.

Além disso, o VSLH11 tem demonstrado um desempenho sólido devido à sua exposição a ativos imobiliários de alta qualidade, com um portfólio diversificado no setor corporativo.

Vantagens do VSLH11:

• Foco em CRI e setor corporativo, o que garante rentabilidade estável.
• Liquidez elevada, facilitando a entrada e saída de cotistas.
• Valor abaixo do patrimonial, apresentando uma possível oportunidade de valorização.

4. KISU11: FII de Fundos – Estratégia de Diversificação

O KISU11 pertence a uma categoria de fundos conhecidos como fundos de fundos (FOF). Esse tipo de fundo replica o índice SUNO30, composto pelos 30 maiores fundos imobiliários do mercado. A principal vantagem de investir no KISU11 é a diversificação automática, pois ele já tem uma carteira de fundos imobiliários de alta performance.

Com um patrimônio líquido de R$ 390 milhões, o KISU11 está sendo negociado a R$ 8,00, com um valor patrimonial de R$ 8,82, o que resulta em uma relação P/B de 0,91. A gestão ativa do fundo tem como objetivo gerar rentabilidade estável para seus cotistas, com foco na diversificação de ativos imobiliários.

De fato, o KISU11 representa uma excelente alternativa para quem deseja investir em uma carteira diversificada de fundos imobiliários, sem precisar realizar a análise individual de cada ativo. Além disso, ao investir no KISU11, o cotista se beneficia de uma gestão qualificada que busca maximizar os retornos.

Vantagens do KISU11:

• Diversificação em diversos fundos imobiliários.
• Estratégia de fundos de fundos para reduzir riscos.
• Rentabilidade estável com gestão qualificada.

5. XPCA11: FII de Crédito Agrícola com Boa Rentabilidade

O XPCA11 é um fundo imobiliário diferente dos anteriores, pois tem como foco principal o setor agrícola. Esse FII investe em ativos relacionados à produção de commodities, como soja, milho e outros produtos do setor agrícola. Durante a pandemia, o setor agrícola se manteve firme, e o XPCA11 aproveitou essa estabilidade para garantir uma rentabilidade robusta para seus cotistas.

Com um preço de cota de R$ 10,06, o XPCA11 representa uma opção interessante para quem deseja diversificar ainda mais sua carteira, investindo em um setor não imobiliário, mas com forte potencial de crescimento.

Além disso, o XPCA11 oferece uma forma de proteger seu portfólio contra as flutuações do mercado imobiliário, apostando em um setor que continuou em alta, mesmo em tempos de crise econômica.

Vantagens do XPCA11:

• Foco no setor agrícola, que tem mostrado resiliência.
• Rentabilidade positiva mesmo em momentos de crise econômica.
• Boa opção para quem deseja diversificação entre setores.

Qual Fundo Imobiliário Escolher?

Investir em fundos imobiliários é uma excelente estratégia para quem busca diversificação e renda passiva. Entretanto, ao escolher entre as opções apresentadas, é fundamental levar em consideração o seu perfil de investidor, objetivos financeiros e o tipo de ativo que mais se encaixa nas suas expectativas.

Os cinco fundos imobiliários apresentados – MXRF11, VGHF11, VSLH11, KISU11 e XPCA11 – oferecem diferentes características e estratégias de investimento, permitindo que você escolha o mais adequado para sua carteira. Não se esqueça, antes de tomar qualquer decisão, de analisar as relações P/B, o valor patrimonial e a liquidez de cada fundo, garantindo que sua escolha seja a mais vantajosa.

Dessa forma, como qualquer investimento, os fundos imobiliários também envolvem riscos, e é importante fazer uma análise cuidadosa antes de tomar qualquer decisão. Boa sorte em sua jornada de investimentos imobiliários!